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关于鑫利,你想知道的都在这里

2020-01-10 09:57:26来源:国泰基金

作为金牛老将程洲2020年最“鑫”力作,国泰鑫利一发行就受到了广泛关注。相信小伙伴们有关于鑫利的不少疑惑,今天就为大家一一解答。

鑫利的基金经理的风格?

Q1 程洲的投资风格是怎样的?

程洲在投资上擅常控制风险,通过分散行业配置、优选龙头股,以追求稳健增长。

行业配置

通过分散行业配置,来控制回撤风险

选股理念

选股是核心,一般关注三点:

鑫利与其他基金的区别?

Q2 鑫利与程洲管理的其他基金有什么不同?

鑫利是一只混合型基金,其股票仓位最高不超过45%,比程洲所管理的其他基金更低,同时鑫利的投资目标是追求绝对收益。

基金的0%-45%

股票的0%-50%

不低于基金的5%

所以鑫利与程洲管理的其他基金的业绩比较基准也略有不同,国泰鑫利比较基准为:

Q3 我平时都买银行理财,适合买鑫利这只产品吗?

国泰鑫利股债结合,其稳健的投资策略不仅可以为您提供稳健收益,还可以为您提供一站式资产配置解决方案,符合有以下需求的客户:

Q4 鑫利的运作模式是怎样的?有啥优势?

鑫利采用“一年持有期”即“一年锁定期+可申购”的模式,有助于在投资过程中争取更低的波动、更高的胜率,提升投资者的盈利体验。

认购期认购

在认购期购买的基金份额,在基金合同生效日起一年后的下一个工作日方可赎回。

申购期申购

在申购期购买的基金份额,在基金份额确认一年后的下一个工作日方可赎回。

注:上述日期仅作为举例,不作为实际参考。

市场未来是喜是忧?

Q5 债券市场后市乐观吗?

整体来说,未来债市依然乐观,基本面或仍有支撑。

基本面:

未来经济或将走稳,但经济波动有所收敛,中长期看经济下行压力仍存,基本面对于债市的支撑仍然存在。

政策面:

在经济转型过程中,货币宽松短期节奏放缓,但预计货币政策未来仍有宽松空间。

Q6 A股未来走势如何?

对于A股走势,岁末年初的春季行情或可期。

估值不贵:

A股目前估值相对较低,各大代表指数的估值均位于历史均值以下注1, 市场未来或有进一步表现的空间。

政策向好:

从中央经济工作会议结论来看,预计2020年财政政策积极,货币政策灵活适度,大概率对市场产生提振,因此A股岁末年初或有望迎来春季行情。

Q7 现在买新基金还赚钱吗?

从历史数据来看,3100点下成立的混合型基金赚钱效应可观。

★黄金窗口:A股目前在3100点左右震荡,投资性价比较高。从历史数据来看,买入3100点以下的混合型基金,持有至今平均年化收益率达10.51%,赚钱概率更是超94%!

3100点下成立的混合型基金赚钱效应客观注2

国泰鑫利一年持有期混合C(008667)

20年穿牛越熊的投资老将

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注1:各大代表指数指上证综指、深证成指、中小板指、上证50、中证500,数据来源:Wind,时间截至2019.12.31。

注2:数据来源:Wind,时间区间为2010.1.1-2019.12.31。以下均已剔除2019年新成立的基金。混合型基金指Wind分类中偏股混合型基金、偏债混合型基金、平衡混合型基金、灵活配置型基金。自2010.1.1来,市场上任意时点成立的混合型基金共2564只,3100点以下成立的混合型基金共1105只。

风险提示:本材料由国泰基金管理有限公司提供。本材料观点不构成投资建议或承诺。基金管理人以诚实信用、勤勉尽责原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益,基金过往业绩不预示未来表现,本基金为混合型基金,其预期风险和预期收益低于股票型基金,高于债券型基金和货币市场基金。本基金投资港股通标的股票时,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金投资人在投资前请确认已知晓并理解该产品特征性与相关风险,具有相应风险承受能力,谨慎投资。