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一只替代理财产品的好基金长啥样?

2020-03-07 10:59:12来源:新浪财经-自媒体综合

来源:麻利二铺

又是一个绿色的周五,场内风云变幻,一不小心就要回撤到解放前,算了还是老老实实放理财产品和余额宝吧。可是又不甘心,好一点的理财产品年化才5%以上,余额宝年化不到2.4%,能不能有一个收益稍稍高一点的基,又不用玩心跳的。

必须有啊,马上上菜!

这只基金成立于2013年9月11日,成立以来的绩效几乎是呈单边上行。

成立至今收益率96.31%,平均年化收益率刚好超过10%

回撤方面,只在成立不久的2014年初,发生了14%的回撤,之后的回撤都控制在了10%以内,整体表现稳步上行。

这只基金的业绩怎么跑出来的,近年来的资产配置我们可以看出端倪:

近年来股票部位的占比都没有超过20%,80%以上做的是以债券构成的安全垫,债券波动较小,用不超过20%的钱配股票,这个时候相当于一只债券增强型基金。但是他的尺度并非28配,在往期的资产配置明细中,我们还可以看到接近55配的比例,配置空间灵活,抗击打能力还是不错的。

为何近年来从55配调成了28配,从持有人结构上看的出,“老娘(机构)就是要稳!” 之前已经连续五年公告机构持有比例超过半数,同时个人投资者的比例也在上升。

再来看看业绩数据,单年度涨幅对于保守型的资产来说还是很不错的。全部为正收益,最低是2018年度的2.26%,最高是2015年度的28.87%。

从历史回报来看,近三年的平均年化回报在9.14%,近五年的平均年化回报在9.87%。

这道菜的名字叫:广发趋势优选灵活配置混合型证券投资基金

基金代码:000215

基金经理:谭昌杰

适合风险承受力较低、闲置资金较大、口味淡的客官

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