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每周一次披露VS每个交易日披露,基金净值里的秘密

2021-05-15 16:59:06来源:招商基金

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小白最近买了只基金,作为新手的他,忍不住每天都想在手机上查看基金的表现,好验证他当初挑选基金经理的眼光,但连续好几天,他的基金净值都岿然不动。

“为什么净值没动静?我都看不到每天的涨跌。”小白向自己的好朋友、资深基民小钟询问。小钟悠悠地说:“可能因为你买的是新基金,还在建仓期,又或者你买的是封闭式基金,是每周进行净值披露,再过几天就能看到变化了。”

“每周披露?每天披露?为啥时间还不一样呢?”

首先,对于新基金来说,在新基金发行之后都会有一定的封闭期,对基金经理而言这个时候需要花一段时间建仓,也就是购买TA看中的股票和债券等资产。而对于投资者而言在封闭期是不能申购赎回的,在此期间根据相关规定,每周仅更新一次净值披露。

同理,封闭式基金由于封闭管理,投资者也无法进行申购赎回等操作,没有交易,因此也是每周进行一次净值披露。

小白继续追问,是不是封闭期过后,就可以每天都看到净值的变化?

没错,开放式基金在过了建仓期以后,或者封闭式基金在转成开放式以后,不但可以每天看净值变化,还可以在交易日正常提交申购赎回申请。与开放式相反,封闭式基金在封闭期到期之前,都不可以进行申购赎回等交易。

那分别有什么好处呢?

每周披露净值对应的是封闭式基金,基金需要创造一个相对稳定的资金环境,基金经理也能有长期良好投资节奏,有利于创造更高收益;每个交易日披露净值对应的是开放式基金,按照规定,基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日公布净值,也就是说我们每天至少能看到前一天基金的涨跌幅情况,开放式基金流动性好、投资便利程度高、信息透明度高。

鱼和熊掌不可兼得吗?

不可同时兼得,但也可以前后享有!那就是先封闭后转开放的基金,比如6月1日即将首发的重磅新基——招商金安成长严选1年封闭运作混合型基金(基金代码:012123),在基金成立后的第一年,属于封闭运作期,每周披露一次基金净值。一年后转为开放式基金,则每个交易日披露一次基金净值,快来看看吧!

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