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Sebi发布监管沙箱的框架

2022-07-02 17:05:03来源:

资本市场监管机构SEBI在周五发布了监管沙箱的指导方针,使看门狗调节的实体能够在现场环境中测试他们的新解决方案,并在有限的真实客户身上具有必要的保障措施。

根据SEBI的说法,该举措旨在鼓励令人鼓舞和使用金融技术,进一步发展和维持透明证券市场生态系统。

为了鼓励与最小的监管负担创新,SEBI在分析特定沙箱测试应用后,可以提供各种法规的监管放松。

循环表示,根据“指引”下,SEBI监管的实体将获得某些设施和灵活性,以便在现场环境中进行金融技术解决方案,并在有限的时间范围内进行有限的真实客户。

Sebi在一个通函中,这些功能将被强化投资者保护和风险缓解的必要保障。

Sebi表示,通过与监管沙箱的运作有关的详细指导方针,Sebi表示,在监管机构注册的所有实体应符合监管沙箱中的测试。

“实体可以自行或聘请Fintech公司的服务。在这种情况下,登记的市场参与者应被视为主要申请人,“Sebi表示。

关于监管豁免,监管机构表示,这项法应当以逐项豁免的形式,“考虑豁免/放松,如果有的话,这可能是根据FINTECH解决方案的案件豁免的全面豁免或选择性豁免被测试。“

在市场诚信和投资者保护的总体原则中,将从现时投资者保护框架,专门客户(KYC)和反洗钱(AML)规则中没有豁免。

Sebi表示,该项目的资格标准表示,SEBI表示,该解决方案应该是足够的创新,为印度证券市场的现有产品增添了重大价值,并且应该有真正需要在真正的客户身上测试解决方案。

此外,在申请沙箱中的测试之前,应由申请人进行的解决方案的有限的离线测试,解决方案应该为用户提供直接的福利,金融体系也不应该有风险。

此外,资格标准还包括解决方案的测试准备,申请人应展示在更广泛的规模上部署解决方案的意图和能力。

申请人在确保满足资格标准后,需要以Sebi规定的格式提交申请表。它还提供了详细的申请,批准和评估过程。

SEBI也出现了提交与测试相关信息和报告的框架,申请人对用户的义务以及从沙箱出口的义务。

监管机构还列出了可以撤销参与沙箱的批准的具体条件。

除了撤销批准外,如果促进诉苦原则,违反用户或投资者的隐私,促进欺诈或非法产品,服务,服务,促进批准,则可以针对申请人启动适当行动。销售产品或服务,违反AML规范,对金融稳定性和知识产权盗窃的风险。