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共同基金会:“我想在塔塔数字基金增长中投入Lumpsum,我该怎么办?”

2022-04-05 18:05:04来源:

想投资共同基金,但不知道如何去做吗?

通过我们的专家,Harshvardhan Roongta,CFP,Roongta Securties在我们的展示共同基金会上获得所有相互基金相关的查询。

Q)Charmi Doshi从孟买写信给我们。刚刚开始系统的投资计划(SIP)在以下共同基金中:ABSL税收救济96,IDFC税优势,轴Bluechip基金,DSP Blackrock Mid Cap基金和L&T新兴企业基金。在构建投资组合时,我试图包括Largecap,MIDCAP以及SmallCAP组件。在决定方案时,我有点困惑。想知道它是否是一个很好的投资组合,或者在每个类别中有更多的普遍存在。对于每月的相同数量,我应该在每个类别下的投资组合中包含更多方案,或者这足以让我没有考虑到特定的时间框架,并且可以长期继续。

a)我们不经常遇到投资者,该投资者进入Largecap,MIDCAP等方案的明智分配。您已经进入了这些计划的细节,以确定大量的准确分配。它表明你对你的钱敏锐而且认真。由于您似乎是一名投资者,他们可以自己采取投资,您可能还想考虑投资“直接”选项。直接选项将以较低的基金管理成本的形式节省某些成本。此选项适用于可以管理自己的投资组合的投资者,您似乎适合该个人资料。关于您当前的投资组合,我没有看到需要进行的任何更改,每月投资40,000卢比的计划数也很好。继续您当前的投资组合。

问)如果我将我的投资转移到AXIS长期股权基金到一个小型CAP基金,以便更好地获得,请问Hari Shankar?

a)AXIS长期股权基金是萨尔斯(股权「股份储蓄方案)基金,该基金约为70%的大约70%。ELSS计划的投资有资格扣除U / S.80C,我认为您将投资于elss基金,以利用股权投资的优势,并还节省税收。AXIS长期股权基金是ELSS类别中的顶级表演者之一。

考虑到这些因素,我不清楚,为什么通过投资在一个小组资金上,您将改变目标更高的回报。中小小型在过去1-2年内给出了良好的回报,但这不应该让您在此类别中移动您的投资。请注意,过去的性能不需要在未来重复,事实上,自过去几个月以来,中小小型已经达到了巨大的殴打。继续与AXIS长期基金,不要只是通过简单地探讨过去的表现而摇摆。

Q)anish dewani向我们写信给我们的gurugram。直到现在,我从未投入相互资金。我想从50%的公平和50%的债务开始平衡的共同基金。鉴于当前市场情景的一次性投资更好或我应该去SIP。是否有可能在没有固定的时间表的情况下放大数量?请告诉我五大均衡的共同基金,他们的过去的回报。还请您在购买任何共同基金之前的任何一项重要条件和条件的建议。

a)选择计划将取决于您的时间范围。由于您是一名新投资者,您可以理解,您希望在股权和债务中投资50%的平衡基金。但是,如果您的时间范围超过10年,那么您可能希望考虑增加股票的分配一点,并通过SIP的SIP而不是Lumpsum来缓解市场波动。此外,考虑到税收规则,如果您投资于拥有50%的股权分配的平衡基金,那么该计划将由“债务”计划纳税宗旨。

因此,大多数股权混合动力车计划在股票中投入超过65%,偿还债务。如果您仍然希望严格维护50:50的比例,那么您还可以考虑在纯粹的股票基金中投入一半的资金,另一半在纯债务基金中,至少纯粹的股权部分将得到首选长期税收处理。由于您是一个新鲜的投资者,我建议您参加顾问的帮助,该顾问将指导您完成所有方面,并帮助您创建合适的投资组合。

Q)Sarfaraz Sheikh刚刚开始在2017年12月投资相互资金。他在DSP Blackrock中投入了1,500卢比,在塔塔税收1,500卢比,Kotak机会的26,000卢比,Kotak Focus基金的24,000卢比,在ICICI审慎平衡基金中每周7,000卢比。截至日期的储蓄是9.6万卢比,我的目标是在15至20年内创建1亿卢比的语料库。我每月赚73,000卢比。你能否建议我如何实现目标?

a)您目前通过SIP在股权基金中投资3,000卢比,每周7,000卢比,即通过STP每月28,000卢比,这将在未来两年内继续下来,并在两个Kotak计划中具有50,000卢比的Lumpsum投资。只需您目前的投资,您似乎不太可能在15年后累积1亿卢比。一旦您的STP在两年后停止,您需要增加SIP金额。您不需要两个elss计划,每月3000卢比。停止DSP税收保存,并将塔塔税收基金的金额增加到3,000卢比,休息很好。

Q)Remya Menon希望在一个良好的PIDEND提供资金的SIP中投资10万卢比。哪个资金投资?

a)UTI股息产量基金,Birla股息收益率基金和ICICI股息收益股票基金是该类别的良好选择。

q)Vijay J Bhatt问道,轴MIDCAP基金如何?

a)轴MIDCAP基金自最近两年以来一直处于良好状态。然而,在中部地图空间中,我建议您查看一项计划,该计划是一个更加一致的表演者,如HDFC中型机会基金或富兰克岛印度Prima基金。

Q)Rajeev Nagpal问道,你能告诉我关于Kotak选择焦点和科塔克经典股权基金。

a)Kotak Select Focus基金现已重命名为Kotak标准多章基金,现在已成为多卡基金。Kotak Classic Equity Fund现已更名为Kotak India Equity Contra基金。您可以投资于Kotak标准的多卡基金。但是,在价值为导向方案类别中,“塔塔股权体育基金”是比Kotak股权对抗基金更好的选择。

Q)Annie在推特上写信给我们。想在未来三年内开始投资相互资金。你能告诉我一个好的基金,我可以每月投资10,000。

a)对于一个具有三年的时间地平线的新投资者,我建议您投资短期债务资金,并未尝试混合选项。在这个时刻,您应该是在三年后累积这笔钱的目标,而不是看“最大化”回报。您可以投资HDFC短期债务基金。

Q)Kaliswamy P在推特上写信给我们。想要在塔塔数字基金增长中投资大倍。

a)这是一个部门的基金(技术),自2015年12月以来一直存在。如果您了解并遵循IT部门的发展,那么您可能会考虑投资这一部门。但是,我建议您投资于较长期一直存在的计划,并且还具有稳定的轨道记录,如Birla Sunlife Digital India Fund或ICICI审慎技术基金。

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